Политика Противодействия Отмыванию Денег

Вступление.

1.1. Что такое отмывание денег?

Отмывание денег — это процесс, при котором деньги, заработанные нелегальным путем (например, через незаконную продажу наркотиков, терроризм или другие преступления), превращаются в капитал, кажущийся легальным. Злоумышленники стремятся скрыть истинное происхождение этих средств, изменяя их форму или переводя в места с меньшим количеством проверок.

1.2. Как мы боремся с отмыванием денег?

Противодействие отмыванию денег — это комплекс мер, направленный на предотвращение подобных действий. Это включает в себя юридические и финансовые инструменты для отслеживания и предотвращения легализации доходов от преступной деятельности. В Казахстане это также означает:

Принятие законов против отмывания денег;

Наделение регулирующих органов и служб безопасности полномочиями для расследования подозрительной активности;

Требование к финансовым организациям устанавливать личность клиентов, вести документацию, осуществлять мониторинг сделок и сообщать о подозрительных операциях;

Обмен информацией между странами для борьбы с трансграничным отмыванием денег.

Регулирование для игроков из Казахстана.

Работники индустрии онлайн-гемблинга обязаны:

Сообщать о любых подозрениях или знаниях о финансировании терроризма, использовании средств преступного происхождения;

Проводить оценку рисков перед началом работы с клиентом и регулярно проверять совершаемые транзакции на соответствие уровню риска.

Это включает в себя не только обязанность знать своего клиента, но и обязанность доказать, что была проведена должная проверка клиента и его транзакций в соответствии с уровнем риска.

2.1. Особенности для казахстанских игроков.

Организации, работающие в сфере онлайн-гемблинга и имеющие лицензию Curacao Gaming License для международной деятельности, должны:

Соблюдать все требования по противодействию отмыванию денег;

Проводить тщательный мониторинг транзакций и клиентов, особенно в случаях, когда есть подозрения на отмывание денег.

В этой политике мы подчеркиваем важность контроля за источниками средств клиентов, особенно в ситуациях, когда риск отмывания денег высок.

3.Противодействие преступности, нарушениям и политика в области БОД.

• Наша политика борьбы с отмыванием денег основывается на проверенных методиках и принципах:
• Разрабатываем и внедряем системы контроля, соответствующие нашему бизнесу и требованиям законодательства.
• Ежегодно анализируем риски, связанные с отмыванием денег, влияющие на нашу деятельность, и принимаем меры, основанные на этой оценке рисков.
• Вся наша команда, включая высшее руководство, обязуется следовать установленной политике.
• Проводим периодическую проверку эффективности наших мер контроля.
• Следим за тем, чтобы наша документация соответствовала требованиям правоохранительных органов для проведения расследований.
• Обучаем сотрудников, задействованных в процессе, и предоставляем ответственному лицу все необходимые ресурсы для независимой работы.

4.Управление рисками.

Мы применяем процедуры и политику управления рисками в соответствии с законом о борьбе с отмыванием денег Великобритании за 2007 год, предполагающие:

• Определение рисков отмывания денег и финансирования терроризма, релевантных для нас.
• Разработка политик и процедур для минимизации этих рисков.
• Постоянный мониторинг и адаптация контрольных мер.
• Документирование наших действий и обоснований.
• Этот подход позволяет сосредоточить усилия там, где они наиболее необходимы и эффективны, и поддерживается на всех уровнях нашей организации.

5.Выявление подозрительной активности.

Подозрительная активность включает в себя необычные транзакции и профили игроков, чьи депозиты выделяются из общего ряда. Мы определяем, когда необходимо применить индивидуальный подход к мониторингу рисков и когда проводить тщательную проверку клиента, исходя из:

• Документа, удостоверяющего личность.
• Счета за коммунальные услуги.
• Банковской выписки.
• Иных способов подтверждения личности.

Проведение таких проверок зависит от профиля игрока и уровня риска, который он представляет для нас. Это позволяет нам идентифицировать и мониторить клиентов, требующих повышенного внимания.